Home > Tin tức > Tư vấn tài chính là gì? Công ty tư vấn tài chính tại TPHCM

Tư vấn tài chính là gì? Công ty tư vấn tài chính tại TPHCM

Đội ngũ VietMoney

24/06/2025

Nhu cầu tư vấn tài chính ngày càng lớn và số lượng công ty cung cấp dịch vụ này cũng không ngừng gia tăng. Tuy nhiên, trong số hàng nghìn công ty tư vấn tài chính tại TPHCM đâu mới là nơi uy tín, chuyên nghiệp, đáng tin cậy? Hãy cùng tìm hiểu ngay sau đây để có lời giải đáp!

1/ Tư vấn tài chính là gì?

Có thể rất nhiều người đã nghe tới cụm từ “tư vấn tài chính” nhưng trên thực tế không phải ai cũng đều hiểu rõ tư vấn tài chính là gì. Đây là một dịch vụ liên quan tới tài chính. Khách hàng khi sử dụng dịch vụ này sẽ nhận được sự tư vấn chi tiết về các kế hoạch kinh doanh tài chính hấp dẫn và hiệu quả từ các chuyên viên tư vấn tài chính chuyên nghiệp.

Vậy chuyên viên tư vấn tài chính là gì? Họ là những người có sự am hiểu về tài chính, chứng khoán, thuế, bảo hiểm, hưu trí, bất động sản và cả những chiến lược, dịch vụ đầu tư ngắn hạn lẫn dài hạn.

Trách nhiệm của một chuyên viên tư vấn ngành tài chính rất lớn và họ đóng vai trò quan trọng trong việc tư vấn, hỗ trợ cho khách hàng. Có rất nhiều công việc và nhiệm vụ mà họ phải thực hiện. Chuyên viên tư vấn tài chính là làm gì? Đó là các công việc:

Xác nhận tình trạng tài chính hiện tại của khách hàng một cách chi tiết, chính xác và đầy đủ nhất
Xác định thu nhập, tiền tiết kiệm, các khoản đầu tư, bảo hiểm, thuế, vay vốn, chi phí tiêu hao,… của khách hàng đúng mức
Xây dựng và hoàn thiện kế hoạch tài chính có tính khả thi, mang lại hiệu quả cao cho khách hàng. Trong kế hoạch có các mục tiêu mong muốn đạt được cụ thể và những rủi ro có thể gặp phải

Thông thường, nghề tư vấn tài chính làm việc khá độc lập và chủ động. Tức một chuyên viên tài chính sẽ phụ trách một hoặc nhiều khách hàng riêng. Cũng vì thế, công việc này mang đến nguồn thu nhập cố định cao và mức hoa hồng rất hấp dẫn. Càng là các chuyên gia tư vấn tài chính có nhiều kinh nghiệm, hiểu biết, thâm niên và mối quan hệ rộng thì mức thu nhập lại càng cao.

Xem thêm: Dịch vụ cầm giấy tờ nhà đất và điều kiện, thủ tục cầm cố sổ đỏ

2/ 2 loại tư vấn tài chính thường gặp

Hiện nay, dịch vụ tư vấn tài chính được chia làm 2 loại chính, đó là tư vấn tài chính cá nhân và tư vấn tài chính cho doanh nghiệp. Mỗi hình thức lại có những đặc điểm riêng. Cụ thể:

Tư vấn tài chính cá nhân:

Là dịch vụ được các công ty tư vấn tài chính cung cấp cho khách hàng cá nhân. Khách hàng khi sử dụng dịch vụ này sẽ được tư vấn cụ thể về các loại hình tài chính, xây dựng kế hoạch tài chính cụ thể. Bên cạnh đó, các chuyên viên tư vấn tài chính cũng sẽ hỗ trợ khách hàng thẩm định dòng tiền, thuế bảo hiểm, công nợ và phát triển tài chính. Nhờ vào dịch vụ này khách hàng cá nhân sẽ có cơ hội tìm được hướng đầu tư đúng cách, đúng mục đích để gia tăng khoản tiền tiết kiệm từ nguồn lợi nhuận đạt được

Tư vấn tài chính doanh nghiệp:

Dịch vụ này được dành riêng cho đối tượng khách hàng là doanh nghiệp. Khách hàng doanh nghiệp khi sử dụng dịch vụ này sẽ nhận được khá nhiều sự hỗ trợ tích cực của các công ty tư vấn tài chính như:

Hỗ trợ phân tích thông tin về nguồn vốn và lợi nhuận của tài khoản. Từ đó có thể đưa ra những mục tiêu phát triển lâu dài, có hiệu quả cho doanh nghiệp
Phân tích, xem xét và đánh giá các hạng mục kinh doanh để có thể chọn lọc được những hạng mục có tính khả thi, mang lại lợi ích tốt nhất cho doanh nghiệp. Đồng thời, thay đổi hoặc loại bỏ những hạng mục kinh doanh chưa hợp lý, có tính rủi ro cao
Tư vấn giúp các doanh nghiệp giải quyết, khắc phục khó khăn trong quá trình hoạt động kinh doanh và đưa ra những giải pháp, kế hoạch phát triển phù hợp

3/ Ai cần sử dụng dịch vụ tư vấn tài chính?

Các đối tượng nên cân nhắc sử dụng dịch vụ tư vấn tài chính để mang lại lợi ích tốt nhất là:

Người đang có khoản tiền nhàn rỗi lớn, đang muốn tìm nơi đầu tư nhưng lại không có kinh nghiệm và định hướng đầu tư ở đâu, như thế nào cho hiệu quả
Các doanh nghiệp hoặc CEO mới khởi nghiệp
Các doanh nghiệp, công ty lớn cần tái cơ cấu, thay đổi chiến lược kinh doanh để phát triển nhưng chưa biết nên làm sao
Các doanh nghiệp đang có mức tăng trưởng tốt nhưng vẫn muốn tìm kiếm theo nhiều giải pháp, kế hoạch để tối đa hóa lợi nhuận

4/ Các lợi ích khi sử dụng dịch vụ tư vấn tài chính

Sự ra đời của dịch vụ và công ty tư vấn tài chính chuyên nghiệp thực sự đã mang đến rất nhiều lợi ích cho khách hàng cá nhân lẫn doanh nghiệp. Trong đó, các lợi ích nổi bật có thể kể đến là:

Giúp khách hàng giải đáp và phân tích chi tiết, có hệ thống về những thông tin, mục đích, chiến lược tài chính
Hỗ trợ khách hàng xác nhận nguồn thu nhập và các khoản chi phí, thuế phí đầy đủ, chính xác
Khách hàng được các chuyên gia tư vấn tài chính hỗ trợ xây dựng kế hoạch đầu tư và quản lý tài sản khoa học để đạt được hiệu quả như mong muốn
Được làm việc thường xuyên với những người trong ngành, am hiểu về lĩnh vực tài chính giúp nâng cao hiểu biết
Khách hàng có thể cập nhật liên tục nguồn lợi nhuận đạt được, đồng thời dễ dàng hơn trong việc kiểm soát vốn và lãi suất cũng như rủi ro trong quá trình đầu tư, kinh doanh
Tài chính cá nhân được quản lý hiệu quả, khoa học và cụ thể, rõ ràng hơn

>>> Xem thêm: Tổng hợp 10 tiệm cầm đồ uy tín, giá cao tại tp.HCM

5/ Công ty tư vấn tài chính TPHCM – Vietmoney

Với đội ngũ chuyên gia ngành Tài chính – Ngân hàng giàu kinh nghiệm, Ngoài dịch vụ cầm đồ online Vietmoney sẽ đưa ra giải pháp tài chính cá nhân tối ưu nhất cho bạn hay doanh nghiệp của bạn.

Ngoài ra, đối tác của Vietmoney là các Luật sư, chuyên gia kinh tế, chuyên viên tư vấn đầu tư cũng sẽ cho bạn những thông tin hữu ích về thị trường vốn/ thông tin ngành nghề/ thông tin pháp lý phù hợp giúp bạn vững vàng cho các kế hoạch tài chính trong tương lai. Chúng tôi luôn sẵn sàng bên cạnh bạn:

Tư vấn thủ tục vay vốn Ngân hàng
Tư vấn xin giấy phép xây dựng, giấy phép đầu tư
Tư vấn làm hồ sơ dự án, thực hiện dự án
Tư vấn luật kinh tế, hợp đồng thương mại
Tư vấn quản trị tài chính, quản lý dòng tiền
Tư vấn và hỗ trợ hoàn thuế thu nhập cá nhân, giảm thuế thu nhập doanh nghiệp.
Tư vấn giải quyết tranh chấp, giải quyết nợ khó đòi.
Hỗ trợ đáo hạn khoản vay Ngân hàng.

>>> Xem thêm: Dịch vụ cầm xe ô tô uy tín – Vietmoney

VietMoney – Cầm Đồ Chính Trực

Hơn 8 năm đồng hành, VietMoney luôn là chỗ dựa tin cậy, hỗ trợ tài chính kịp thời để bạn vượt qua khó khăn. Với chúng tôi, sự tử tế, chân thành và đáng tin cậy là những giá trị cốt lõi, giúp bạn vượt qua mọi thử thách.